بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا کدامست؟
سرمایه‌گذاری در طلا همواره یکی از محبوب‌ترین روش‌های حفظ ارزش دارایی در برابر تورم و نوسانات بازار بوده است. با این حال، خرید مستقیم طلا به‌دلایل مختلفی مانند نگهداری و هزینه‌های جانبی، همیشه گزینه‌ای آسان و مقرون‌به‌صرفه نیست. به همین دلیل، صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به‌عنوان راه‌حلی هوشمندانه و کم‌ریسک برای ورود به این بازار معرفی شده‌اند. اما سوال اصلی این است: بهترین صندوق طلا برای سرمایه گذاری کدام است؟ در این مقاله از طلاجت به بررسی این موضوع می‌پردازیم.
انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا
پیش از اینکه به سراغ معرفی لیست بهترین صندوق های طلا برای سرمایه گذاری برویم، باید با انواع صندوق‌های موجود برای سرمایه‌گذاری آشنا شویم.
| نوع صندوق | توضیحات | ویژگی‌ها |
| صندوق‌های قابل معامله (ETF) | صندوق‌هایی که به سرمایه‌گذاران امکان دسترسی به قیمت طلا بدون نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی طلا را می‌دهند. معمولاً این صندوق‌ها با طلا فیزیکی پشتیبانی می‌شوند. | نقدشوندگی بالا، مدیریت آسان، پشتیبانی از طلا فیزیکی و سهام شرکت‌های استخراج طلا. |
| صندوق‌های مشترک طلا | صندوق‌هایی که از ترکیب دارایی‌های مختلف از جمله سهام شرکت‌های استخراج طلا و اوراق مشتقه برای ایجاد بازدهی استفاده می‌کنند. | مدیریت فعالانه، هزینه کارمزد بالا، پرتفوی متنوع. |
حال بیایید کمی بیشتر به معرفی این صندوق‌ها با هدف سرمایه گذاری در طلا بپردازیم.
صندوق‌های قابل معامله (ETF)
صندوق‌های ETF به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که بدون نیاز به خرید و نگهداری طلا به‌طور فیزیکی، از نوسانات قیمت طلا سود ببرند. این صندوق‌ها معمولا با طلا فیزیکی پشتیبانی می‌شوند و گاهی شامل سهام شرکت‌های استخراج طلا نیز هستند.در این صندوق‌ها، بخش عمده پرتفوی (بین ۷۰ تا ۱۰۰ درصد) به گواهی سپرده کالایی طلا اختصاص دارد که نماینده شمش‌ها و سکه‌های طلا هستند. همچنین این صندوق‌ها به دلیل نقدشوندگی بالا و مدیریت آسان محبوبیت دارند. در ایران، تمامی صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا از نوع ETF هستند. از دیگر ویژگی‌های این صندوق‌ها می‌توان به استفاده از قراردادهای سلف سکه طلا برای پیش‌بینی قیمت‌های آتی و استفاده از اوراق درآمد ثابت برای کاهش ریسک اشاره کرد.
صندوق‌های مشترک طلا
صندوق‌های مشترک طلا برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال مدیریت فعالانه و پرتفوی متنوع هستند مناسب می‌باشند. در این نوع صندوق‌ها، مدیران صندوق از ترکیب دارایی‌هایی همچون سهام شرکت‌های استخراج طلا یا اوراق مشتقه برای کسب بازدهی استفاده می‌کنند. برخلاف صندوق‌های ETF که عمدتا با طلا فیزیکی پشتیبانی می‌شوند، این صندوق‌ها بیشتر بر روی ترکیب دارایی‌های مختلف تمرکز دارند. این ویژگی‌ها سبب می‌شود که کارمزد صندوق‌های مشترک طلا معمولا بالاتر از صندوق‌های ETF باشد.
حال که دانستیم صندوق طلا چیست و انواع آن کدام است، به سراغ معیارهای انتخاب گزینه مناسب می‌پردازیم.
معیارهای انتخاب بهترین صندوق طلا
آیا می‌دانید بهترین صندوق طلا کدام است؟ قطعا تا حدی پاسختان منفی است؛ پس بیایید به این موضوع توجه کنیم که انتخاب گزینه مناسب باید با توجه به برخی از معیارات انجام شود. این معیارها عبارت‌اند از:
- یکی از مهم‌ترین این معیارها، بازدهی صندوق است که نشان‌دهنده عملکرد صندوق در گذشته است. بررسی بازدهی یک ساله یا چند ساله صندوق‌ها می‌تواند دید بهتری از بازدهی آینده به سرمایه‌گذاران بدهد.
- همچنین، هزینه‌های بهترین صندوق طلا برای سرمایه گذاری از جمله کارمزدها و هزینه‌های مدیریت نیز نقش مهمی در انتخاب دارند. صندوق‌هایی با کارمزد پایین‌تر، معمولا جذاب‌تر به نظر می‌رسند.
- شفافیت و سابقه مدیریتی صندوق از دیگر معیارها است. صندوق‌هایی که توسط شرکت‌های معتبر و با سابقه خوب مدیریت می‌شوند، معمولا ریسک کمتری دارند و سرمایه‌گذاران می‌توانند به آن‌ها اعتماد بیشتری داشته باشند.
- نقدشوندگی صندوق نیز بسیار مهم است. به این معنا که صندوق باید قابلیت تبدیل سریع به پول نقد را داشته باشد تا در صورت نیاز، سرمایه‌گذاران بتوانند به راحتی از سرمایه خود بهره‌برداری کنند.
- معیار دیگر، نوع دارایی‌های صندوق است که می‌تواند شامل طلا، سکه، شمش یا حتی اوراق بهادار باشد. بسته به استراتژی سرمایه‌گذاری فرد، ممکن است برخی از این دارایی‌ها جذاب‌تر باشند.
- همچنین، معافیت‌های مالیاتی برای برخی صندوق‌ها نیز می‌تواند مزیت قابل توجهی باشد، زیرا موجب کاهش هزینه‌های سرمایه‌گذاری می‌شود.
با توجه به این موضوع می‌توانید بهترین صندوق طلا را برای خود انتخاب کرده و سرمایه‌گذاری را آغاز کنید.
ویژگی‌های بهترین صندوق طلا برای سرمایه گذاری
برای انتخاب بهترین صندوق طلا برای خرید، ویژگی‌هایی وجود دارد که قطعا می‌تواند به سرمایه‌گذار کمک کند تا تصمیمات بهتری بگیرد. در این بخش این ویژگی‌ها را مورد بررسی قرار می‌دهیم تا بتوانید از بین لیست بهترین صندوق های طلا برای سرمایه گذاری، انتخاب صحیح را انجام دهید.
تنوع دارایی‌های صندوق
یکی از این ویژگی‌ها تنوع دارایی‌های صندوق است. صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا که علاوه بر این فلز گرانبها، سکه، شمش یا اوراق بهادار دیگر را نیز شامل می‌شوند، می‌توانند به سرمایه‌گذاران این امکان را بدهند که ریسک‌های مربوط به نوسانات قیمت طلا را کاهش دهند. این تنوع، صندوق را در برابر نوسانات شدید طلا مقاوم‌تر می‌کند.
پایبندی به استراتژی سرمایه‌گذاری بلندمدت
پایبندی به استراتژی سرمایه‌گذاری بلندمدت نیز ویژگی مهمی است. صندوق‌های طلا که به طور منظم استراتژی‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت را دنبال می‌کنند و از تصمیمات هیجانی یا نوسانی اجتناب می‌کنند، معمولا عملکرد بهتری در طی زمان دارند. این ویژگی به سرمایه‌گذاران این اطمینان را می‌دهد که صندوق در راستای هدف‌های سرمایه‌گذاری آن‌ها عمل خواهد کرد.
دسترسی آسان به اطلاعات صندوق
دسترسی آسان به اطلاعات صندوق نیز اهمیت زیادی دارد. بهترین صندوق طلا باید به طور مرتب و شفاف گزارش‌هایی از عملکرد، دارایی‌ها و تغییرات صندوق منتشر کند تا سرمایه‌گذاران بتوانند بدون مشکل به این اطلاعات دسترسی داشته باشند و تصمیمات خود را بر اساس آن‌ها بگیرند.
پشتیبانی مشتری قوی
به‌نظرتان آخرین گزینه از ویژگی‌های یک صندوق طلای برای سرمایه‌گذاری کردن چیست؟ قطعا پشتیبانی مشتری قوی از دیگر ویژگی‌های یک صندوق خوب است. وجود تیم پشتیبانی که به سرعت به سوالات و مشکلات سرمایه‌گذاران پاسخ دهد، می‌تواند تجربه سرمایه‌گذاری را تسهیل کند و به سرمایه‌گذار احساس اطمینان بیشتری بدهد.
اگر با مطالعه این موارد همچنان متوجه این نشدید که دقیقا سرمایه گذاری چیست و چگونه باید در این مسیر قدم بردارید، ما شما را به مطالعه مقاله “سرمایه گذاری چیست؟” دعوت می‌کنیم.
لیست بهترین صندوق‌های طلا در ایران
اگر می‌خواهید بدانید که کدام صندوق طلا بهتر است، باید ابتدا با انواع آن آشنا شوید. در این بخش به معرفی این صندوق‌ها می‌پردازیم. این صندوق‌ها عبارت‌اند از:
- صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلای زرافشان تمدن
- صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلای مفید
- صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس
- صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلای آسمان آرمان
- صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلای تحارت آریا
- صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلای کهربا
- صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلای کیمیاگران
- صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه سکه طلای ثامن
- صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای امید ایرانیان
- صندوق سرمایه‌گذاری طلای صبا
- صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای ایرانیان تحلیل‌گران
- صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه سکه طلای آگاه
- صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلای تدبیرگران
صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه لوتوس با نماد طلا
صندوق لوتوس یکی از قدیمی‌ترین و معتبرترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در بازار بورس است. این صندوق با دارایی پایه طلای ۱۸ عیار و بازدهی ۱۵۵.۵ درصد در یک سال اخیر، یکی از پرمعامله‌ترین‌ها در لیست بهترین صندوق های طلا برای سرمایه گذاری به شمار می‌آید. قیمت هر واحد این صندوق ۸.۵ هزار تومان است و با کم‌ترین میزان سرمایه می‌توان در آن سرمایه‌گذاری کرد. از مزایای این صندوق می‌توان به معاملات فیوچر، کارمزد کمتر، شفافیت بالا و سابقه طولانی اشاره کرد.
صندوق طلای کیان با نماد گوهر
صندوق طلای کیان به‌عنوان یکی از صندوق‌های معتبر در بین انواع صندوق طلا است که دارایی‌های پایه آن شامل طلای ۱۸ عیار و سکه‌های طلا می‌شوند. علاوه بر این، بخشی از سرمایه‌گذاری‌های صندوق در سپرده‌های بانکی و اوراق بهادار با درآمد ثابت نیز قرار دارد.
این صندوق با بازدهی ۱۵۱ درصد در یک سال اخیر، گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری به شمار می‌رود. قیمت هر واحد صندوق گوهر ۵.۹ هزار تومان است و حداقل سرمایه‌گذاری در این صندوق ۵۰۰ هزار تومان است. مزایای این گزینه در بین بهترین صندوق طلا شامل کارمزد پایین، معافیت از مالیات و حباب کمتر در دارایی‌هاست.
صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای مفید با نماد عیار
صندوق عیار در میان صندوق‌های طلا، با دارایی‌های خود که شامل گواهی سپرده شمش طلا و سکه طلا است، فعالیت خود را پیش میبرد. این صندوق با بازدهی ۱۵۲ درصد در یک سال اخیر، یکی از انتخاب‌های جذاب برای سرمایه‌گذاران بوده و با قیمت مناسب هر واحد این صندوق مناسب با ۳ هزار تومان، یک گزینه بسیار مناسب برای سرمایه‌گذاری است. از مزایای صندوق مفید می‌توان به تنوع کارگزاری‌ها، امنیت بالا و حباب کمتر در دارایی‌ها اشاره کرد.
البته ناگفته نماند که باید معایب این صندوق را نیز در نظر داشت و با توجه به آن‌ها انتخاب کرد که سرمایه‌گذاری را انجام بدهیم یا خیر. می‌دانیم که به‌دنبال بهترین روش سرمایه‌گذاری در حوزه طلا هستید و می‌خواهید حتی با مقدار اندکی بودجه اولیه این کار را انجام دهید. به همین خاطر توصیه می‌کنیم طلا آب شده را نیز به عنوان گزینه ای برای سرمایه گذاری با سود بالا مد نظر قرار دهید.
صندوق پشتوانه سکه طلای زر افشان امید ایرانیان با نماد زر
صندوق زر با بازدهی ۱۳۱ درصد در یک سال اخیر، یکی از انواع بهترین صندوق طلا در بورس است. این صندوق بیشتر بر روی سکه‌های طلا سرمایه‌گذاری می‌کند و با کارمزد کمتر و امنیت بالا، گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاران است. از دیگر مزایای این صندوق می‌توان به نقدشوندگی خوب و معافیت از مالیات اشاره کرد.
صندوق سرمایه‌گذاری طلای کیمیای زرین کاردان با نماد گنج
صندوق گنج از سال ۱۳۹۷ فعالیت خود را آغاز کرده و با مدیریت افراد متخصص در بازار طلا، امکان خرید طلا به صورت غیرحضوری و با مبالغ کمتر را برای سرمایه‌گذاران فراهم کرده است. از مزایای این صندوق می‌توان به حذف ریسک نگهداری طلا به صورت فیزیکی و مدیریت توسط افراد متخصص اشاره کرد.
صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلای صبا با نماد نفیس
صندوق نفیس که توسط مؤسسه حسابرسی بهراد مشار مدیریت می‌شود، در بورس کالا به نماد نفیس شناخته می‌شود. از مزایای این گزینه در بین لیست صندوق های سرمایه گذاری طلا می‌توان به نقدشوندگی بالا، معافیت مالیاتی و قابلیت معامله EFT اشاره کرد. این صندوق برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال سود مناسب با ریسک کم هستند، گزینه‌ای عالی به شمار می‌رود.
صندوق سرمایه‌گذاری طلای زرفام آشنا با نماد زرفام
صندوق زرفام با نماد معاملاتی مشابه خود، یکی دیگر از صندوق‌های برجسته در حوزه طلا است. این صندوق با حداقل سرمایه‌گذاری ۵۰۰ هزار تومان امکان خرید واحدهای صندوق را فراهم می‌کند. مزایای صندوق زرفام شامل سادگی خرید، حذف ریسک‌های نگهداری طلا به صورت فیزیکی و نقدشوندگی بالا است.
صندوق سرمایه‌گذاری زرین آگاه با نماد مثقال
صندوق زرین آگاه که از سال ۱۴۰۰ وارد بورس شده، یکی از جدیدترین صندوق‌ها در این حوزه است. این صندوق با کارمزد کم، امکان خرید سهام طلا با مبالغ کم و نقدشوندگی بالا را فراهم می‌کند. از دیگر مزایای این صندوق می‌توان به امنیت بالا و حباب کم در دارایی‌ها اشاره کرد.
صندوق سرمایه‌گذاری تابان تمدن با نماد تابش
صندوق تابان تمدن با سابقه کمتر نسبت به دیگر صندوق‌ها، با نماد تابش در بورس کالا به فعالیت می‌پردازد. این صندوق به‌دلیل تنوع در کالاهای سرمایه‌گذاری، امکان معامله EFT و امنیت بالا توانسته است عنوان بهترین صندوق طلا برای خرید را از آن خود کند.
صندوق سرمایه‌گذاری زاگرس با نماد جواهر
صندوق زاگرس که عمده دارایی‌های آن در شمش طلا سرمایه‌گذاری می‌شود، با نماد جواهر در بورس شناخته می‌شود. این صندوق با بازدهی مناسب، نقدینگی بالا و مدیریت سرمایه توسط متخصصان از گزینه‌های جذاب برای سرمایه‌گذاران در بازار طلا است.
صندوق سرمایه‌گذاری آسمان آلتون با نماد آلتون
صندوق آلتون یکی از جدیدترین صندوق‌های طلا است که در سال ۱۴۰۲ تأسیس شده و با نماد آلتون در بورس فعالیت می‌کند. این صندوق معاف از مالیات و بدون حباب قیمتی است و با نقدشوندگی بالا و مدیریت حرفه‌ای به سرمایه‌گذاران امکان کسب سود از بازار طلا را فراهم می‌کند.
جدول مقایسه صندوق‌ها
| نام صندوق | نماد | دارایی پایه | بازدهی یک ساله | قیمت هر واحد | حداقل سرمایه‌گذاری |
| صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه لوتوس | طلا | طلای ۱۸ عیار | ۱۵۵.۵ درصد | ۸.۵ هزار تومان | کم‌ترین سرمایه‌گذاری |
| صندوق طلای کیان | گوهر | طلای ۱۸ عیار، سکه طلا، سپرده‌های بانکی | ۱۵۱ درصد | ۵.۹ هزار تومان | ۵۰۰ هزار تومان |
| صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای مفید | عیار | گواهی سپرده شمش طلا، سکه طلا | ۱۵۲ درصد | ۳ هزار تومان | کم‌ترین سرمایه‌گذاری |
| صندوق پشتوانه سکه طلای زر افشان امید ایرانیان | زر | سکه طلا | ۱۳۱ درصد | ۴.۵ هزار تومان | کم‌ترین سرمایه‌گذاری |
| صندوق سرمایه‌گذاری طلای کیمیای زرین کاردان | گنج | طلای ۱۸ عیار | – | – | – |
| صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلای صبا | نفیس | طلای ۱۸ عیار | – | – | – |
| صندوق سرمایه‌گذاری طلای زرفام آشنا | زرفام | طلای ۱۸ عیار | – | – | ۵۰۰ هزار تومان |
| صندوق سرمایه‌گذاری زرین آگاه | مثقال | طلای ۱۸ عیار | – | – | کم‌ترین سرمایه‌گذاری |
| صندوق سرمایه‌گذاری تابان تمدن | تابش | شمش طلا، سکه طلا | – | – | – |
| صندوق سرمایه‌گذاری زاگرس | جواهر | شمش طلا | – | – | – |
| صندوق سرمایه‌گذاری آسمان آلتون | آلتون | شمش طلا | – | – | – |
کدام صندوق طلا بهتر است؟
برای انتخاب بهترین صندوق طلا برای سرمایه گذاری، عواملی مانند بازدهی یک‌ساله، هزینه‌های کارمزد، میزان امنیت، تنوع دارایی‌ها و نقدشوندگی را باید در نظر گرفت. صندوقی که دارایی‌های متنوعی مانند سکه، شمش و طلای ۱۸ عیار را در ترکیب خود داشته باشد، می‌تواند ریسک کمتری داشته باشد.
همچنین صندوقی که میزان سرمایه‌گذاری کمتری را برای ورود نیاز دارد، گزینه‌ای مناسب‌تر برای افرادی است که قصد شروع سرمایه‌گذاری با مبالغ محدود دارند. صندوقی که از مالیات معاف باشد و نقدشوندگی بالایی را ارائه دهد، گزینه جذابی برای سرمایه‌گذاران بلندمدت است. اما نکته مهم این است که شما باید حتما از طریق بورس این صندوق‌ها را خریداری کنید. این یعنی فرآیند خرید آنقدرها که باید سریع و آسان نیست. به همین خاطر ما خرید طلای آب شده را به شما پیشنهاد می‌کنیم. حال قطعا این سوال برایتان پیش می‌آید که صندوق سرمایه‌گذاری طلا یا خرید طلای آب شده؟ کدام یک گزینه مناسب‌تری است؟
خرید آنلاین طلای آب شده؛ روشی ساده بدون نیاز به صرف زمان زیاد و پرداخت هزینه بالا
خرید آنلاین طلا آب شده از طریق طلاجت یک روش ساده و سریع است که نیاز به صرف زمان زیاد یا پرداخت هزینه بالا ندارد. با حداقل ۳۰۰ هزار تومان، می‌توانید طلای آب شده را به‌صورت آنلاین خریداری کنید و در هر زمان که بخواهید، آن را به فروش برسانید. پشتیبانی عالی طلاجت و فرآیند آسان ثبت‌نام و احراز هویت باعث می‌شود که تجربه خرید و فروش طلا برای شما بسیار راحت باشد. تنها کافی است در سایت ثبت‌نام کرده، احراز هویت کنید و سپس به راحتی سرمایه‌گذاری خود را شروع کنید.
نتیجه گیری
بهترین صندوق طلا برای خرید ابزار مناسبی برای سرمایه‌گذاری در این فلز گرانبها هستند و به‌ویژه برای افرادی که نمی‌خواهند طلا را به‌صورت فیزیکی نگهداری کنند، انتخابی مناسب‌اند. با انتخاب بهترین صندوق طلا برای سرمایه گذاری می‌توان از نوسانات قیمت طلا بهره‌برداری کرد و در عین حال از مزایایی همچون نقدشوندگی بالا، تنوع دارایی‌ها و امنیت برخوردار بود. انتخاب صندوق مناسب بسته به میزان ریسک‌پذیری و نیازهای سرمایه‌گذار متفاوت است.
سوالات متداول
آیا صندوق طلا ریسک دارد؟
بله، مانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، صندوق‌های طلا هم با ریسک‌هایی مانند نوسانات قیمت طلا مواجه هستند، اما با تنوع دارایی‌ها و مدیریت حرفه‌ای می‌توان ریسک را کاهش داد.
چطور می‌توان در صندوق طلا سرمایه‌گذاری کرد؟
برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا کافیست در بورس ثبت‌نام کرده، احراز هویت کنید و از طریق کارگزاری‌ها یا پلتفرم‌های آنلاین واحدهای صندوق را خریداری کنید.
آیا صندوق طلا مالیات دارد؟
بیشتر صندوق‌های طلا در ایران معاف از مالیات هستند، اما برای اطلاعات دقیق‌تر بهتر است شرایط صندوق مورد نظر را بررسی کنید.
