سرمایه گذاری در طلا: بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری چیست؟

آیا شما هم در این شرایط بازار، از بی‌ارزش شدن پول خود نگران هستید؟ واقعیت این است که اگر از معامله‌کنندگان کهنه‎‌کار بازار بپرسید، همه آنها اعتراف می‌کنند که سرمایه گذاری در بازار طلا یکی از امن‌ترین روش‌ها برای حفظ ارزش دارایی‌ها در طول زمان است.

این فلز گران‌بها به عنوان یک پناهگاه امن در مواقع بحرانی و تورم بالا شناخته می‌شود. اما سوال اینجاست که بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری چیست؟ و چه نوع طلایی برای سرمایه گذاری بهتر است؟ در این مقاله، انواع طلا برای سرمایه گذاری را بررسی کرده و نکات کلیدی مربوط به آن‌ها را توضیح می‌دهیم.

همچنین به شما کمک خواهیم کرد تا بفهمید بهترین طلا کدام است و بهترین نوع سرمایه گذاری روی طلا چیست. برای دسترسی به تحلیل‌های دقیق‌تر و محتوای به‌روز پیرامون بازار طلا، می‌توانید به مجله طلاجت مراجعه کنید.

چرا سرمایه گذاری در طلا؟

قبل از آنکه بررسی کنیم بهترین نوع سرمایه گذاری در طلا کدام است، بهتر است اهمیت این بازار را بسنجیم. خوب است بدانید که سرمایه گذاری در بازار طلا به عنوان یکی از قدیمی‌ترین و مطمئن‌ترین روش‌های حفظ ارزش دارایی‌ها شناخته می‌شود. طلا به دلیل ماهیت فیزیکی و نایاب بودنش همواره در طول تاریخ مورد توجه بوده است.

این فلز گران‌بها در شرایط اقتصادی ناپایدار مانند جنگ، تورم بالا یا رکود اقتصادی، کاملا پایدار و مطمئن عمل می‌کند. برای درک بهتر این مسئله، تصور کنید که در شرایط بحرانی اقتصادی، ارزهای فیات (پول‌های کاغذی) ارزش خود را از دست می‌دهند. در این شرایط، سرمایه گذاری در بازار طلا می‌تواند از دارایی‌های شما محافظت کند.

برای مثال، در نمودار زیر از سایت معتبر earth investment، به خوبی افزایش سرمایه‌گذاری روی طلا در بازار جهانی قابل مشاهده است. براساس این نمودار می‌توانید ارتباط مستقیم بین ارزش طلا و میزان تقاضا در بازار را مشاهده کنید. هرچقدر تقاضا افزایش پیدا کرده، به موازات آن، قیمت طلا نیز بیشتر شده است.

با این حال، برای تصمیم‌گیری صحیح در این بازار، باید بدانید که بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری کدام است؛ از انواع مختلف طلاجات تا بهترین طلا برای سرمایه گذاری در کوتاه‌مدت و بلندمدت، کدام یک شما را سریعتر به سود بالا می‌رساند؟

انواع طلا برای سرمایه گذاری | کدام بهتر است؟

سرمایه گذاری در بازار طلا می‌تواند اشکال مختلفی داشته باشد و هر کدام از انواع طلا ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارند. اگر می‌خواهید بدانید بهترین نوع طلا جهت سرمایه گذاری چیست، ادامه مطلب را از دست ندهید. در این بخش، به بررسی هر یک از این انواع پرداخته‌ایم.

۱- طلای آب شده؛ سودآورترین نوع طلا

به جرات می‌توان گفت هنوز بسیاری از مردم از ارزش بالای طلای آب شده در سرمایه گذاری بی‌خبرند! همین مساله می‌تواند یک فرصت جادویی برای سرمایه گذاری شما باشد. به زبان ساده، طلای آب‌شده به طلایی گفته می‌شود که از ذوب کردن طلاهای زینتی به دست آمده و خلوص آن نسبت به طلاهای دیگر متفاوت است.

به دلیل اجرت پایین و قابلیت تبدیل سریع به پول نقد، طلای آب‌شده گزینه‌ای مناسب برای سرمایه گذاری کوتاه‌مدت است.
در بازار ایران خرید طلای آب‌شده به دلیل سودآوری و نقدشوندگی بالایش محبوبیت بالایی دارد. اگر شما نیز به دنبال سرمایه‌گذاری روی این نوع طلا هستید، پیشنهاد می‌کنیم از مزایای ویژه خرید طلای آب شده از طلاجت بهره‌مند شوید.

از جمله این مزایا می‌توان به خریدوفروش آنی طلا، خرید با حداقل موجودی، معامله بدون اجرت و بدون مالیات، احراز هویت در کمتر از یک دقیقه و امنیت بی‌نظیر اشاره کرد.

۲- شمش طلا؛ کمترین تغییرات قیمتی

شمش طلا یکی از محبوب‌ترین روش‌های سرمایه گذاری در طلا است که در اندازه‌ها و وزن‌های مختلف در بازار پیدا می‌شود. این شمش‌ها به دلیل خلوص بالا و عدم نیاز به اجرت ساخت، به عنوان یکی از بهترین انواع طلا برای سرمایه گذاری بلندمدت محسوب می‌شوند. یکی از مزیت‌های سرمایه گذاری در شمش طلا این است که تغییرات قیمتی آن به صورت مستقیم با قیمت جهانی طلا هم‌گام خواهد بود.

بهترین نوع شمش طلا برای سرمایه گذاری شمش‌هایی با وزن کمتر از ۱ کیلوگرم هستند، زیرا این شمش‌ها به دلیل قیمت مناسب‌تر، راحت‌تر معامله می‌شوند و از نقدشوندگی بالاتری برخوردارند.

۳- سکه طلا؛ وسوسه‌کننده برای خرید

سکه‌های طلا به دلیل وزن استاندارد و خلوص بالا، یکی دیگر از جذاب‌ترین روش‌های سرمایه گذاری هستند. سکه بهار آزادی و سکه امامی، دو نمونه پرطرفدار در بازار ایران هستند که از تقاضای بسیار بالایی برخوردارند. سکه طلا به دلیل اعتبار رسمی و تولیدات محدود، علاوه بر ارزش طلا، ارزش افزوده‌ای نیز دارد.

یکی از نکات مهم در خرید سکه، توجه به نوع سکه است. بهترین نوع سکه طلا برای سرمایه گذاری سکه‌های بهار آزادی هستند که از نقدشوندگی بالایی برخوردارند و هزینه‌های جانبی کمتری نسبت به طلای زینتی دارند.

۴- طلای دست‌دوم؛ گزینه ارزانتر برای خرید

اگر به دنبال یک گزینه‌ی ارزان‌تر برای سرمایه گذاری هستید، طلای دست دوم برای شما عالی است. از آنجایی که این نوع طلا قبلاً استفاده شده و اجرت ساخت آن پرداخت شده است، شما می‌توانید با هزینه‌ کمتری این نوع طلا را خریداری کنید.

این ویژگی باعث می‌شود که طلای دست‌دوم برای افرادی که به دنبال خرید طلا با بودجه محدود هستند، جذاب باشد. با این حال، این احتمال وجود دارد که کیفیت طلای خریداری شده در این روش، پایین باشد.

۵- صندوق‌های سرمایه گذاری طلا؛ امنیت بیشتر

صندوق‌های سرمایه گذاری طلا را می‌توان یک روش غیرمستقیم برای سرمایه گذاری در این بازار دانست. این صندوق‌ها در بازار بورس معامله می‌شوند و به شما امکان می‌دهند بدون نیاز به نگهداری فیزیکی طلا، از نوسانات قیمت آن بهره‌مند شوید. این نوع سرمایه گذاری برای افرادی که نمی‌خواهند با ریسک نگهداری فیزیکی طلا روبرو شوند، گزینه‌ای جذاب است.

۶- گواهی سپرده طلا

گواهی سپرده طلا نوعی ابزار مالی است که به وسیله آن سرمایه‌گذاران می‌توانند به‌صورت غیرمستقیم در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند. این گواهی‌ها معادل یک مقدار معین از طلا (مثلاً یک گرم یا یک کیلوگرم) هستند که در خزانه‌های مورد تأیید بورس کالا نگهداری می‌شود.

سرمایه‌گذاران با خرید این گواهی‌ها به‌نوعی مالکیت این طلاها را به دست می‌آورند، بدون اینکه نیاز به نگهداری فیزیکی طلا داشته باشند. این گواهی‌ها در بورس قابل معامله هستند و به‌صورت آنلاین خرید و فروش می‌شوند.

برای مثال، برای خرید گواهی سپرده سکه طلا در بازار بورس ایران، هر سکه به ۱۰۰ واحد تقسیم می‌شود و خریدوفروش گواهی سپرده سکه به صورت مضربی از ۱۰۰ انجام می‌شود.

۷- سرمایه‌گذاری طلا در فارکس

سرمایه‌گذاری طلا در بازار فارکس (Forex) به معنای خرید و فروش طلا به‌عنوان یک جفت‌ارز یا دارایی مالی است. در این روش، سرمایه‌گذاران مستقیماً طلا را به شکل فیزیکی خریداری نمی‌کنند، بلکه بر روی تغییرات قیمتی آن معمولاً در برابر دلار آمریکا با نماد XAU/USD معامله می‌کنند. در فارکس، شما می‌توانید بر روی افزایش یا کاهش قیمت طلا در بازه‌های زمانی کوتاه‌مدت و میان‌مدت سود کنید.

۸- طلای زینتی؛ زیبا ولی پرهزینه

طلای زینتی به عنوان جواهرات، علاوه بر کارکرد سرمایه گذاری، جنبه‌های زیبایی‌شناختی و شخصی نیز دارد. اما این نوع طلا، به دلیل هزینه‌های جانبی مانند اجرت ساخت، گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری به شمار نمی‌رود.

اگرچه طلاهای زینتی قابلیت فروش دارند، اما هنگام فروش باید به افت قیمت ناشی از اجرت توجه کنید. اگر می‌پرسید چه نوع طلا برای سرمایه گذاری مناسب است، احتمالا این نوع طلا چندان مناسب شما نخواهد بود.

بیشتر بدانید: آیا می‌دانستید تقاضا برای خرید طلا در سال ۲۰۲۴ تقریبا ۴ درصد نسبت به سال گذشته بیشتر شده است؟ در فصل دوم سال ۲۰۲۴، تقاضای کل طلا به ۱.۲۵۸ تن متریک رسید. این بالاترین تقاضا برای فصل دوم از زمان شروع جمع‌آوری داده‌ها در سال ۲۰۰۰ است.

در جدول زیر، هرکدام از این موارد را با هم مقایسه کرده‌ایم:

طلای آب‌شده	اجرت ساخت کم نقدشوندگی بالا	نوسانات بیشتر به دلیل خلوص متغیر ریسک در خرید و فروش
شمش طلا	خلوص بالا و فاقد اجرت ساخت نوسانات کمتر نسبت به سایر انواع طلا مناسب برای سرمایه گذاری بلندمدت	نقدشوندگی کمتر در مقایسه با سکه طلا نیاز به نگهداری فیزیکی مطمئن
سکه طلا	نقدشوندگی بالا مناسب برای سرمایه گذاری کوتاه‌مدت و بلندمدت	هزینه‌های جانبی مانند مالیات و کارمزد ارزش اضافی نسبت به طلای خالص
طلای دست‌دوم	قیمت پایین‌تر نسبت به طلای نو قابلیت فروش در بازار	ممکن است خلوص و کیفیت طلا پایین‌تر باشد محدودیت در انتخاب
صندوق‌های سرمایه گذاری طلا	عدم نیاز به نگهداری فیزیکی دسترسی آسان به بازار طلا	کارمزدهای مدیریتی نوسانات قیمتی که به قیمت طلا وابسته است
گواهی سپرده طلا	امنیت بالا، سهلوت و سرعت معامله، شفافیت قیمت، نقدشوندگی بالا	عدم دسترسی فیزیکی به طلا، هزینه انبارداری و نگهداری و محدودیت‌های زمانی و مکانی
طلا در فارکس	نقدشوندگی بالا، دسترسی آسان و سریع، اهرم مالی، تنوع در استراتژی معاملاتی	هزینه‌های بالای اجرت ساخت افت قیمت هنگام فروش
طلای زینتی	کارکرد دوگانه به عنوان جواهرات قابلیت نگهداری به عنوان سرمایه خانوادگی	هزینه‌های بالای اجرت ساخت افت قیمت هنگام فروش

۵ نکته طلایی قبل از خرید طلا

قبل از خرید طلا برای سرمایه گذاری، به نکات زیر توجه کنید:

۱- خلوص طلا: همیشه طلاهایی با خلوص بالا انتخاب کنید.

۲- نوع طلا: بسته به هدف خود (کوتاه‌مدت یا بلندمدت) نوع مناسب طلا را انتخاب کنید. بهترین نوع خرید طلا برای سرمایه گذاری به اهداف مالی و میزان بودجه شما بستگی دارد؛ برای مثال، اگر بیش از ۵۰ میلیون تومان سرمایه دارید، می‌توانید در بازار سکه و شمش سرمایه‌گذاری کنید؛ بااین‌حال، برای سرمایه‌های کمتر، خرید طلای آب شده و سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا گزینه‌های بهتری هستند.

۳- نرخ روز طلا: قبل از خرید، از نرخ روز طلا و هزینه‌های جانبی مانند مالیات آگاه شوید.

۴- فروشگاه معتبر: طلا را از فروشگاه‌های معتبر و دارای مجوز خریداری کنید.

۵- نگهداری امن: اگر طلای فیزیکی می‌خرید، مطمئن شوید که مکان امنی برای نگهداری آن دارید.

بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری کوتاه ‌مدت چیست؟

بسیاری از افراد می‌خواهند بدانند که چه نوع طلایی برای سرمایه گذاری مناسب است. اما برخی از آنها اهداف کوتاه مدت و برخی دیگر اهداف بلندمدت دارند. اگر به دنبال سرمایه گذاری کوتاه‌مدت در طلا هستید، سکه‌های طلا و طلای آب‌شده بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری کوتاه‌مدت هستند.

این محصولات به دلیل نوسانات روزانه قیمت و امکان نقدشوندگی سریع، گزینه‌های مناسبی برای سرمایه‌گذاران کوتاه‌مدت به شمار می‌روند.

بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری بلند مدت چیست؟

برای سرمایه گذاری بلندمدت، شمش طلا و سکه بهار آزادی بهترین گزینه‌ها هستند. این محصولات به دلیل خلوص بالا و ارتباط مستقیم با قیمت جهانی طلا، در طولانی‌مدت ارزش خود را حفظ کرده و به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند دارایی‌های خود را در برابر تورم و نوسانات بازار محافظت کنند.

بهترین زمان برای سرمایه‌گذاری در طلا چه زمانی است؟

برای اینکه بفهمیم دقیقا کی بهترین زمان برای خرید طلا است، بهتر است به چندین فاکتور مختلف توجه کنیم. در ادامه، این فاکتورها را بررسی می‌کنیم.

توجه به عرضه و تقاضا

توصیه می‌شود طلا را در زمانی خریداری کنید که عرضه آن بیشتر از تقاضا باشد. در این شرایط، قیمت طلا معمولاً در حال کاهش است و شما می‌توانید آن را با قیمت پایین‌تری خریداری کنید؛ به عنوان مثال، در دوران‌هایی که بازارهای مالی تحت فشار هستند یا زمانی که خبرهای منفی اقتصادی منتشر می‌شود، سرمایه‌گذاران معمولاً از طلا به عنوان یک دارایی امن استفاده می‌کنند و این می‌تواند باعث کاهش تقاضا برای طلا در کوتاه‌مدت شود.

روند قیمتی در بازار طلا

همچنین، توجه به روند قیمتی طلا نیز بسیار مهم است. هنگامی که قیمت طلا در یک روند نزولی قرار دارد، معمولاً این بهترین زمان برای خرید آن محسوب می‌شود. با خرید در این زمان، شما می‌توانید در هنگام افزایش قیمت‌ها، طلای خود را با سود بیشتری به فروش برسانید.

به همین دلیل، بسیاری از سرمایه‌گذاران حرفه‌ای به دنبال شناسایی نقاط قوت و ضعف بازار طلا هستند تا بهترین زمان را برای خرید و فروش طلا تعیین کنند.

تحلیل‌های فنی و بنیادی

تحلیل‌های فنی و بنیادی می‌توانند به شما کمک کنند تا زمان مناسب برای سرمایه‌گذاری را پیدا کنید. تحلیل‌های فنی شامل بررسی الگوهای قیمتی و نوسانات تاریخی بازار است، در حالی که تحلیل‌های بنیادی به بررسی عوامل اقتصادی مانند نرخ بهره، تورم و شرایط سیاسی و اقتصادی می‌پردازند که می‌توانند بر قیمت طلا تأثیر بگذارند.

بررسی بازارهای جهانی و اثرات آن بر سرمایه گذاری در طلا

طلا به عنوان یک کالای جهانی، تحت تاثیر عوامل مختلف اقتصادی و سیاسی قرار دارد. قیمت طلا به شدت به نرخ ارز، تورم و تصمیمات بانک‌های مرکزی وابسته است. برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای، تحلیل این عوامل می‌تواند به پیش‌بینی دقیق‌تر قیمت طلا و پاسخ به این سوال که چه نوع طلایی برای سرمایه گذاری خوب است، کمک کند؛

برای مثال، در زمان‌هایی که بانک‌های مرکزی به چاپ پول و افزایش نقدینگی روی می‌آورند، معمولاً قیمت طلا افزایش می‌یابد. بررسی بازارهای جهانی طلا می‌تواند به شما کمک کند تا بهترین زمان را برای خرید و فروش این فلز گرانبها انتخاب کنید.

اگر به دنبال خرید و سرمایه گذاری روی طلا هستید، در وبسایت رسمی طلاجت به عنوان یکی از معتبرترین مراکز آنلاین فروش طلای آب شده، می‌توانید با هر بودجه‌ای که دارید، طلا بخرید و سرمایه گذاری نمایید. برای شروع، کافی است با مراجعه به صفحه اصلی این سایت، مقدار طلای موردنیاز خود را به گرم وارد کرده و روی گزینه «خرید» بزنید.

نتیجه‌گیری: کدام نوع طلا برای سرمایه گذاری بهتر است؟

در این مقاله به این سوال پاسخ دادیم که چه نوع طلایی برای سرمایه گذاری بهتر است. در پایان خوب است بدانید که انتخاب بهترین نوع طلا برای سرمایه ‌گذاری به اهداف مالی، مدت زمان سرمایه گذاری و بودجه شما بستگی دارد. اگر به دنبال سرمایه گذاری کوتاه‌مدت هستید، سکه‌های طلا و طلای آب‌شده گزینه‌های مناسب‌تری هستند.

اما برای سرمایه گذاری بلندمدت، شمش‌های طلا و سکه‌های بهار آزادی به دلیل پایداری و ارزش طولانی‌مدت خود پیشنهاد می‌شوند.

سوالات متداول